WIBI-Servicemodul > Vermögensaufbau-(Anspar)Konzept
(Ansparkonzept incl. Pensions-Vorsorge-Konzept)
- „Welche Möglichkeiten habe ich, den Ertrag meiner Sparformen zu erhöhen?“
- "Wie komme ich zu einer optimalen Zusatzpension?"
Zielvorgaben und Anlagestrategie (A)
(Was soll auf Sicht mit dem Anspar-/Anlagemodell erreicht werden?)
- Höhere Zinserträge für`s Sparkapital erzielen als bei herkömmlichen Bankprodukten (Sparkonto, Bausparvertrag, etc.)
- Den Zinseszinseffekt optimal nutzen zum Vermögensaufbau, (Wirtschaftsziel)
- Kapital ansparen für kommende Investitionen (Auto, Urlaub, Freizeit, etc.), (Wirtschaftsziel)
- Kaufkraft des Kapitals real erhalten und den Wert des Geldes steigern = jährliche Mindestrendite über der durchschnittlichen, jährlichen Inflationsrate erzielen (Wirtschaftsziel)
- Top-Zinsen erzielen für`s Sparkapital durch Investieren in die Realwirtschaft, statt Spekulieren an der Börse (Wirtschaftsziel)
- Steuern reduzieren beim Ansparen und bei der Kapitalanlage, somit eine höhere Gesamtrendite für`s Kapital erzielen (Wirtschaftsziel)
- Kinder- u. Jugendvorsorge (Aus- u. Weiterbildung bzw. Versorgung der Kinder sichern), (Wirtschaftsziel)
- Lebensstandard im Alter durch Kapitalreserven sichern, (Wirtschaftsziel)
Individuelles Beratungs- u. Lösungs-Konzept (Kostenlose Beratung anfordern)
übersichtlich aufbereitet in eigenen Servicemappen oder im Wirtschaftsbilanz-Mandantenordner
Basierend auf der vollständig erfassten WFRA = Wirtschafts-, Finanz- u. Risiko-Situations-Analyse erstellt ihr Wirtschafts-, Vorsorge-, Risko- u. Existenz-Sicherungs-Berater für den Haushalt und seine Mitglieder ein individuelles Beratungs-/Lösungs-Konzept, abgestimmt auf die Wünsche, Pläne, Ziele und Lebensprioritäten der Menschen im Haushalt. Dabei werden sozialversicherungs-rechtliche Ansprüche berechnet und bestehende Vorsorgen (Versicherungsverträge) in der Planung berücksichtigt bzw. auf Optimierungsmöglichkeiten bewertet.
Automatische Erstellung von Wirtschaftsbereichs-Checklisten. Konzepterstellung und Beratung basiert letztendlich auch auf dem persönlichen Know-How des betreuenden Beraters und seiner Erfahrungen bzw. Kenntnisse am Versicherungs- u. Finanzmarkt. Dies betrifft auch die Vertragsbewertung bzw. Produktauswahl in den Beratungs- u. Lösungs-Konzepten.